货币I

   从繁华都市到偏远地域,货币在全球几乎无所不至。货币化已经从实物交易深入到对人的精神意识的影响,甚至连人的行为和喜怒哀乐都可以货币化。从货币诞生之日起,人类关于货币的思考就从未停止过。
货币如此复杂,它背后除了人类的一般劳动,如今还寄托着一个个国家的政治形式、独立主权、国民夙愿等诸多因素。货币已经成为一个国家实力的象征,各国都在争夺货币的霸主地位。
货币还面临各种问题——通胀、通缩、升值、贬值等,这些都无从规避,又影响甚广……通货膨胀、债务危机、货币现象对道德的挑战,伴随着货币的广度、深度、力度的渗透,成为所有人都必须面对的货币困惑。
货币从诞生之初,单纯满足贸易需求,到对人类精神、文化的渗透,再到财富与幸福的关系,货币化究竟带给了这个星球哪些变化?人类进步是得益于货币化的进程还是受困于货币化的泛滥?

编辑推荐

   央视大型纪录片《货币》官方授权出版物
吴敬琏、资中筠、陈志武、巴曙松、王巍、朱宁、黄明领衔全球财智精英共话你既熟悉又很陌生的货币
货币有着跟人类文明等长的历史,货币与每一个人、每一个家庭、每一个地区、每一个国家都息息相关,即使远在非洲的原始部落,也有货币的踪迹。
货币从最初的起源到局部的通行和无处不在,从交换的手段和价值的尺度到站在国际贸易的制高点,从成为人们欲望的来源到密西西比泡沫,再到今天成为世界经济浪潮中棘手和根源性的课题,人类社会已经跟货币密不可分。人们对货币从哪里来,它又将如何影响世界产生了越来越多的困惑,期待得到客观和全面的解答。
货币到底是什么?是金钱,是债券?是黄金,是钻石?是财富,是国家意志?是梦想,还是其他?货币既是社会经济发展中根本的要素,也关乎我们每个人的生活;它给人们生活带来便利和财富的同时,也带给我们很多困惑和欲望。
早的货币,神奇的矿井,昂贵的生产线……让我们带着对货币的渴望和疑问,一起进入货币的世界,追溯货币缘起,共瞻货币的未来。

作者简介

《货币》纪录片的主创团队,由完成《大国崛起》、《水问》、《华尔街》等央视重大纪录片拍摄的核心骨干成员组成,金融顾问团队汇聚了国内外著名的专家学者和在伦敦、纽约等世界金融中心工作与生活多年的业内人士。

精彩书评

   因为金融有这么重要的作用,货币有这么重要的作用,会影响到全世界的每一个人,所以把金融体系搞得更健全,把国际货币体系搞得更健全,就关系到每一个国家、每一个人的利益。
——吴敬琏,经济学家

人类社会的货币化在未来只会越来越深化、越来越广泛,这跟人对自由的天然追求是紧密联系在一起的。
——陈志武,美国耶鲁大学金融学教授

货币理论核心的东西,就是货币的数量一定要和整个经济发展进行动态匹配。如果货币发展过快,就会导致通货膨胀。
——王巍,中国金融博物馆理事长

目录

推荐序
引言
Part 01 有价星球
货币改变了发明家的命运
由货币打造的金融王国
当货币与体育联姻
对货币的贪婪诱发一次又一次金融危机
货币带给我们的困惑
Part 02 从哪里来
希腊的文明史与货币史相伴相随
美第奇家族与意大利的文艺复兴
中国的货币史始于交子的发行
Part 03 黄金命运
金银天然不是货币,但货币天然是金银
金本位制将黄金推上货币之王的宝座
黄金货币时代的终结
黄金在当下肩负的全新使命
Part 04 银行历程
银行的历史-从金匠柜台到现代银行
显赫的银行家族凭信誉而崛起
谁来保护我们存在银行里的钱?
现代商业旅行的形成-从家族到公司
银行业的繁荣之路-市场化与风险控制
Part 05 权力之争
货币是王权的象征
世界上第一家中央银行-英格兰银行
中央银行:一个被遗忘的话题
美国联邦储备系统的创立
中央银行必须独立于政府
Part 06 通胀之殇
通货膨胀是古罗马帝国衰落的真正原因
纸币的出现让通货膨胀更容易发生
通货膨胀,生命中不可承受之重
如何把握通货膨胀的度是一个难题
Part 07 三条红线
政府随意印发纸钞无异于偷盗行为
马基雅维利定义了国家的概念
沉重的税赋引发了美国独立战争
增税在民主国家永远是敏感话题
穷政府,富政府
Part 08 汇率之路
古罗马人开启了汇率之路
金本位制让汇率之路延伸至世界各地
两次货币战争让汇率之路陷入危险之地
各主权国家围绕汇率展开博弈游戏
固定汇率与浮动汇率,如何选择?
Part 09 超越国界
第一种国际货币-英镑的变迁史
国际储备货币美元的兴衰与未来
未来哪种货币将会成为国际货币?
Part 10 未来多远
民族国家的诞生与德法战争
文学家雨果与欧洲统一的梦想
超越国家主权的货币-欧元
欧债危机的结局与货币的未来
人物索引

精彩书摘

它在今天人们的心中,仿佛是空气,是水,是阳光,是陪伴人一生的东西。那么,它到底是什么呢?
地球的生命是45。6亿年,人类的生命是250多万年,它的生命是5 000多年。
它在美索不达米亚平原的泥版上,它在亚细亚海边的贝壳里,它在太平洋岛的石头上,它在印第安人的珍珠项链里。
它阳光,成就了一切的一切,让自由成为自由,让财富成为财富。它冰冷,定义了今天的格局,让欲望成为欲望,让战争成为战争。
如果将人类生命的250万年压缩成24个小时,那么它伴随人类的时间不足3分钟。
人们知道它从哪里来,但不知道它要到哪里去。
它就是我们熟悉而又陌生的货币。
第一章 有价星球
高温融化、瞬间冲压,一块金属成为一枚货币。从此它的命运改变了,随之也改变了其他物质的命运。
目前全世界有213个国家和地区,有近200种货币。
在繁华的都市,在偏僻的乡野,在有形与无形间,货币丈量着一切。
在浩瀚的星空中,这是一颗被货币包裹的蓝色星球。
在南非的一个小村落,舞蹈是当地居民与生俱来的天赋,也是他们情感最率真的表达,现在这一切正在发生改变,过去的随性起舞如今变成了严格的训练,舞蹈正在成为他们谋生的技能。
当地居民奥利来是舞蹈队的队长,半年前他组织村民将舞蹈变成了表演,变成了可以收取门票的演出。奥利来说:“我的第一个孩子已经上学,每个月我大概给他500兰特,第二个孩子的生活我负担起来就困难了,一个月只有400兰特。这是不够的,孩子们总是抱怨费用不够。”
奥利来需要的兰特是南非现在的货币,1961年南非独立,兰特成为这个年轻国家的一种重要符号。对于南非人,兰特就像舞蹈和音乐,是每个南非人生活中最重要的必需品 。
当一切准备就绪,奥利来带领村民迎来了一批又一批的客人。
这是一个美妙的开始,每个舞蹈队成员每个月通过跳舞可以得到大约1 000兰特的工资,这些钱可以供养他们的家庭,还成为他们与世界沟通的纽带。
如果不是因为货币,南非当地的舞蹈还仅仅是自娱自乐,世界各地的游客也无法到达这个偏僻的乡村感受最原始的快乐;如果不是因为货币,南非古老的文明会永远独立下去,以独特的方式与世界相处。
5 000多年前,货币在美索不达米亚平原诞生,从此它就以独特的方式蔓延到世界各个角落。它可以跨越江河湖海、高山险峰,可以跨越种族和宗教,可以从繁华之地渗入蛮荒之野。
人类的足迹可以到达的地方几乎就有货币覆盖。不同的历史时期,人们都对货币进行了深刻的思考。
货币改变了发明家的命运
500年前,英国大文豪威廉·莎士比亚说:“金钱是个好士兵,有了它就可以使人勇气百倍。”
300年前,法国思想家让·雅克·卢梭写道:“我们手里的金钱是我们保持自由的一种工具。”
英国剑桥学院创建人、人类学家阿尔弗雷德·马歇尔说:“语言表达我们的思想,货币表达我们的欲望和财产。这两个东西给予人性更多的活力和热情,帮助人们达成目标。”
在雅典集市,潘提里斯·梅利西诺斯经营着一家手工制鞋店,这是一家百年老店,他是家族的第3代传人 。潘提里斯说:“我是这家鞋店的第三代店主,我的祖父是这家店的创始人。1976年,我的父亲已经是一个很有名的鞋匠了。我的家庭从1920年开始制鞋,但不幸的是,我的祖父很早就过世了,当时他才54岁。”
潘提里斯在美国上过大学,在公司上过班,但是他还是更喜欢现在的工作。这样的家族以商业起家、立家并得以传承,这种情形在希腊是非常普遍的,因为这里是商业的发祥地。潘提里斯朗诵着诗歌:“人类的情感中,激情是最深刻的,用激情制作的作品比艺术品还伟大……”
潘提里斯店内墙上的每一双鞋都有一个明确的标价,像他的祖父和父亲一样,每卖出一双鞋,潘提里斯就可以得到一份收入。
自从货币诞生以来,它就像一把尺子,给每个物品定价,从农耕文明的几种商品到目前世界的商品种类已经达到50多万种。
但是货币在很长一段历史中,只对有形物质进行定价。人们更容易接受挥汗如雨、实实在在的劳动,更愿意用货币购买这样的劳动成果,直到500年前,另外一种无形的劳动也得到了货币的承认,这就是人们大脑中的创造发明。货币对发明创造的定价叫作专利。
美国专利商标局是世界上接受专利申请最多的专利局,专利局博物馆的一面电视墙再现了美国建国初期专利法的诞生过程。
1790年,美国国会通过了首部专利法,这部法律的依据是美国《宪法》第一章第八条:美国国会应享有权力,通过确保作者和发明者分别对其著作和发现在有限时间内的独占权,以促进科学和实用技艺的进步。
当时的美国国务卿托马斯·杰斐逊当选为美国专利商标局的第一位行政官,他后来成为美国第三任总统,现在他的头像被印刷在2美元的纸钞上。
最早运用专利的国家是英国,1236年,英国亨利三世颁发一项制作色布的15年专利。而世界上最早建立专利制度的国家是威尼斯共和国,在这里颁布了世界上第一号专利。在此之前,很多发明创造都属于个人的兴趣爱好,不能转变成实在的货币,科学家还只是一个不被货币认可的职业。
芬奇市是意大利的一个小镇,因为是意大利文艺复兴的泰斗人物达·芬奇的出生地而闻名。在这个小镇里,故乡的人们更愿意将达·芬奇描述为一名科学家。
达·芬奇是潜水艇、滑翔机的发明人,他还画出了最早的人体生理解剖图,被认为是近代人体解剖学的始祖。达·芬奇热衷观察天体,曾写下:太阳是不动的。这表明他几乎与哥白尼同时发现了太阳中心说。
在14世纪,达·芬奇的科学发明并没有给他带来财富,也没能给他带来更多的名声,人们更相信达·芬奇是一名天才画家,揣摩着他的作品当中人物的神秘微笑。
科学家的命运在几百年以后才发生改变。
1879年美国出现了一位伟大的科学家—爱迪生,他一生获得了1·000多项专利,这些专利在他的有生之年,每年给他带来1万美元的收益和令人羡慕的荣誉。
同样是发明创造,爱迪生的发明可以点亮一个世界,而达·芬奇的发明只能停留在草图上;同样是发明家,达·芬奇并没有通过发明获得金钱上的收益,而爱迪生却可以过上富足的生活。
货币这一非凡创作决定了一个人的命运,也决定了一个国家的命运。
当货币对人们的创新能力进行定价的时候,这个星球的旋转速度似乎也开始加速。1769年,瓦特发明了蒸汽机;100年之后,爱迪生发明了电灯;150年之后,青霉素诞生;165年之后,第一台计算机出现;230年之后,世界进入互联网时代;在未来,货币还将引领地球进入一个更广袤的宇宙。
货币可以定价的物品越来越多,从有形到无形。货币化让这个世界变得更加的丰富多彩,而货币本身也在悄然发生巨变。
从14世纪开始,货币率先在欧洲变为资本,货币不再仅仅是别的商品的定价单位,货币自身就是一种稀缺资源,它可以生产出各种金融产品,19世纪初,货币的资本功能在欧洲的一个岛国被彻底释放 。
……

前言/序言

   2007年7月美国次贷危机开始爆发,2008年8月雷曼兄弟公司倒闭,美国金融危机全面爆发,美国经济陷入了自二战以来最严重的衰退;2011年11月希腊主权债务危机爆发,并向“欧猪五国”(葡萄牙、爱尔兰、意大利、希腊和西班牙)蔓延,欧洲经济受到重大打击,不仅重债国家经济深度衰退,而且欧元区整体经济也陷入了衰退。为了应对愈加严重的金融危机,美国、欧元区都采用增加货币供应的手段来应对危机,这直接动摇了大家对美元和欧元的信心,正是在次贷危机爆发后,黄金价格出现了加速上升的过程,屡屡创出新高。

货币贬值和贵金属价格的上升是对货币及当今国际货币体系缺乏信心的表现。纵观近现代货币史,保持币值的稳定一直是货币当局最核心的目标,为此,上世纪以来世界各国作了大量的尝试,然而,实践表明,受到各种政治经济因素的干扰,长期保持币值稳定几乎是一项“不可能完成的任务”。

上世纪20-30年代,主要央行(如英国央行)选择了金本位制,即货币与黄金挂钩。金本位制虽然在防止通货膨胀方面效果显著,然而,当出现经济衰退和金融危机的时候,这一机制的缺陷暴露无遗,由于受制于黄金总量供给的限制,货币总量难以做到逆周期调整,束缚了政府调控经济的能力,制约了汇率的合理和自由的调整。20世纪30年代大萧条的发生以及在全球范围的扩散与当时僵化的金本位制有密切的关系,为此许多著名的思想家对金本位制提出了尖锐的批评,凯恩斯甚至认为金本位制是“野蛮时代的遗迹”。

虽然大萧条后期,各国短暂放弃了金本位制,但是,1947年以后所建立的布莱顿森林体系事实上又将各主要国家拉回到了金本位制。正如弗里德曼所说,“从远古直至1971年,每种主要货币都直接或间接地与一种商品相联系”,布莱顿森林体系也是一种以黄金为基础的货币体系,各国货币(特别是美元),是黄金的等价物。由于世界各国对美元失去信心和尼克松宣布美元与黄金脱钩,这一国际货币体系终于在1973年随着美元危机的爆发而寿终正寝,世界经济进入了真正信用货币体系时代,货币的发行完全由货币当局决定。

20世纪70年代是一个币值不稳定的年代,各国的货币政策摇摆不定,而发达经济体经历了“大滞胀”。1980年沃尔克成为美联储主席,美联储大幅度提高利率水平,明确提出反通胀的政策目标,在20世纪的最后20年,美联储基本遵循所谓的“泰勒规则”来调整利率和货币政策。通过遵循这一规则的货币政策的实施,美国保持了相对稳定的物价水平,同时经济也实现了较快增长。在良币驱逐劣币的国际货币体系中,美元再次赢得其他各国的信心,成为了最主要的储备货币。

本世纪初以来,全球经济金融格局发生了深刻变化。2001年美国经济因科技网络泡沫破裂而陷于低谷,而2007年开始的次贷危机以及引发的全球金融危机对美国经济的打击巨大,美联储政策也偏离了所谓的“泰勒规则”,大量发行货币,导致全球流动性泛滥。2011年欧元区主权债务危机爆发,欧洲同样采用了宽松的货币政策来应对危机。

货币币值持续贬值,国际货币体系面临巨大的挑战,未来究竟采用何种货币作为结算和储备货币是最好的选择,未来全球货币体系将如何演变,人民币将在未来国际货币体系中扮演什么角色?

实力决定地位,从历史来看,全球储备货币的选择都遵循大国至上的准则。美国虽然仍是最强大的国家,但其经济实力相对下降,尤其是本世纪以来,美国经济的相对地位快速下降。与1999年相比,2010年美国GDP占全球GDP的比重下降了4.5个百分点,与2005年相比,则下降了3个百分点。欧元区深陷债务危机,在全球经济中的相对实力比美国下降得更加明显,与鼎盛时期相比,下降了6.5个百分点,未来一段时间仍将受制于主权债务问题,其增长前景不容乐观。以中国为代表新兴经济体快速崛起,在全球经济中的比重快速上升(过去20年,中国所占的比重上升了近10个百分点),在未来全球经济格局中,美国、欧元区和新兴经济体有望形成三足鼎立的格局。经济实力的消长将对国际货币体系产生影响,各国货币在全球货币体系中的地位也将产生相应的变化。美元的垄断地位尽管短期内不可动摇,但其重要性将会下降,欧元的前途存在一定的不确定性,如果短期内不能从欧债危机的泥潭中脱身,欧元区出现分裂的可能性将上升,那么其相对地位将显著下降。

综观曾经作为全球货币霸主的英镑和当今霸主的美元,它们成为世界主导货币都遵循着同样的历程,即首先是经济崛起和贸易扩大,然后是国内金融市场的完善和开放,最后实现货币的国际化,并且取得霸主地位。作为全球第二大经济体的货币,人民币国际化是不可避免的趋势,而一种货币国际化需要两个基本条件,即足够大的国内经济和完善开放的国内金融市场。中国已经是全球第二大经济体,全球最大的出口国,而且经济总量和出口总量在全球中的比重还将继续提高,人民币国际化的第一个条件已经满足。然而,要建立完善和开放的国内金融市场还有很长的路要走。人民币国际化不仅仅是简单采用人民币结算,而是使人民币成为国际结算、交易和储备的货币,这要求国内金融市场提供足够的多样化的金融产品满足外国投资者的需求,这也意味着需要有全球领先的金融机构提供相应的金融服务。人民币国际化的过程也是国内金融机构国际化的过程,金融机构需要向全球金融参与者提供最优的金融产品和服务,并且以此途径走向国际化。

货币的历史是从封闭走向开放的历史,是从地区向全国扩展、进而向全球扩展的历史。在中国和平崛起的伟大历史进程中,人民币国际化以及在全球货币体系中谋求更加突出的地位,是一种必然的趋势,也是一项历史使命。在这一过程中,我们需要推动金融改革,激发创新,建立一个面向全球的开放的完善的金融市场。

本书有别于其他关于货币的学术性著作,它以一种开放、通俗、生动的方式来解读货币,从货币的起源到货币的发展、货币的崛起,再到货币的灾难、货币的未来,对货币和政治、经济、文化以及社会运行秩序之间的关系进行了一次较为全面深入的梳理,其时空跨度之大、资料之丰富、故事之生动、观点之独特,非常值得一读,相信对大家了解货币会有所助益。

王东明 中信证券董事长

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书名:货币I
电子书格式:mobi,azw3,pdf,epub,txt,word
作者:央视《货币》纪录片主创团队
出版社:中信出版社
ISBN:9787508634609
豆瓣评分:7.1
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